Finance
Une bonne gestion d’entreprise, est une gestion où les cadres dirigeants a accès à chaque moment aux informations récentes sur la condition financière de l’entreprise, les sources réélles des recettes obtenues, des dépenses réalisées ainsi que l’état en cours des recettes et dépenses.
C’est pourquoi le système Comarch ALTUM est équipé du domaine „Finance”, dont la fonction n’est pas seulement d’inscrire les dépenses et recettes. En utilisant ce domaine il est possible entre autre d’obtenir une réponse aux questions:
A quoi ressemble le flux de moyens financiers dans l’entreprise? La réponse peut concerner aussi bien le passé – dans un rapport des opérations caisses-banques déjà effectuées, que le futur – dans une analyse des dépenses et recettes planifiés.
A quoi ressemble l’échéancier de paiement? Dans l’échéancier arrivent aussi bien les échéances plannifiés de paiement de créances par les clients/founisseurs, que le remboursement d’engagements par l’utilisateur. L’échéancier de paiements permet donc de plannifier les revenus et dépenses dans le temps en cours et sur cette base pendre les décisions financières qui conviennent.
Qu’est-ce qui apporte réellement du profit? Dans quoi investir? Qu’est-ce qui coûte autant et pourquoi? – avec chaque opération caisse-banque est associée une catégorié concernée par l’inscription. Chaque inscription porte donc en soi l’information sur le genre de coûts qu’elle concerne ou quel type de revenu quel type de revenu augmente le profit. Sur cette base il est possible d’effectuer des relevés affichant les rotations des revenus et dépenses dans l’entreprise.
Comme la fonction du domaine „Finance” est de s’occuper des questions liés aux flux de moyens financiers dans l’entreprise – cela signifie qu’il doit rassembler également les informations provenant des autres domaines du système. Autrement dit, ce domaine doit enregistrer chaque événement financier, qui se produit dans l’entreprise. Alors seulement il est en état de gérer les finances et de générer une représentation compléte des finances de l’entreprise (statut précédent, en-cours et estimations).
Les informations regroupées dans le domaine „Finance” proviennent du domaine commerce-entrepôt et des comptes de TVA. Chaque transaction établie avec un client/fournisseur est liéé à un paiement. Cela peut être un paiement immédiatement réalisé en liquide, par chéque ou carte de crédit – alors l’inscription qui convient apparaît dans le compte caisse, ou bien le paiement ajourné – alors l’information sur le paiement planifié (p.ex. par virement) parviennent dans l’échéancier de paiements plannifié.
Liste des éléments dans le domaine finance
[Registres- Registres c/b]- affiche la liste des registres caissiers et bancaires
[Opérations c/b- Opérations c/b]- affiche la liste des opérations caissières et bancaires
[Opérations c/b-Import]- importe la liste des opérations bancaires
[Rapports c/b- Espèces] – affiche la liste des rapports caissiers
[Rapports c/b- Bancaires] – affiche la liste des rapports bancaires
[Paiements –Créance client] – affiche la liste des réceptions de paiement (créance client) dans l’échéancier
[Paiements –Dette fournisseur] – affiche la liste des émissions de paiement (dette fournisseur) dans l’échéancier
[Règlement- Clients] – affiche la liste des paiements planifiés non-réglés de tous les clients
[Règlement- Fournisseurs] – affiche la liste des paiements planifiés non-réglés de tous les fournisseurs
[Règlement- Différences de change] – affiche la liste des documents de différences de change
[Escomptes- Escompte] – affiche la liste des escomptes attribués
Description des fonctions disponibles dans le domaine Finance:
1) Registres – répartis en registres caissiers et bancaires. Peuvent être ajoutés dans le système en devise du système ou en devise étrangère.
2) Opérations caissières – réparties en dépôts et retraits. Y parviennent les opérations caissières, qui entraînent la nécessité de régler les paiements et les paiements planifiés non-liés aux transactions et arrivant dans le fond de caisse. La liste de réglements caissiers est le lieu consacré aux réglements et compensations entre les documents établis pour le même client/fournisseur.
Les événements dans les opérations peuvent être:
entrées par l’utilisateur au niveau des opérations bancaires. Par exemple il peut y avoir des dépôts de moyens financiers planifiés non-liés aux transactions effectuées
automatiquement créées par le programme au moment de confirmation du document qui entraîne la nécessité de réglement de paiement.
3) Opérations bancaires – réparties en dépôts et retraits. Y parviennent les opérations bancaires, qui entraînent la nécessité de régler les paiements et les paiements planifiés non-liés aux transactions et arrivant sur le compte bancaire. La liste de réglements bancaires est le lieu consacré aux réglements et compensations entre les documents établis pour le même client/fournisseur.
Les événements dans les opérations peuvent être:
entrées par l’utilisateur au niveau des opérations bancaires. Par exemple il peut y avoir des dépôts de moyens financiers planifiés non-liés aux transactions effectuées
automatiquement créées par le programme au moment de confirmation du document qui entraîne la nécessité de réglement de paiement.
4) Import – fonction permettant d’importer les opérations bancaires.
5) Escomptes – Liste d’avantages pour un paiement de marchandise réalisé immédiatement et non en plusieurs tranches.
6) Paiements – répartis en créance client et dette fournisseur. Ils comportent la liste de tous les événements liés aux réceptions et émissions de moyens financiers dans l’entreprise aussi bien passés que futurs.
Les paiements peuvent être:
entrés par l’utilisateur au niveau de la liste de créances client et de dettes fournisseurs. Par exemple il peut y avoir des achats planifiés de fournitures pour l’entreprise (il n’y a pas encore de document d’achat, mais une dépense précise est planifiée), des dépôts planifiés de moyens financiers non liés aux transactions effectuées
automatiquement inscrits par le programme au moment d’établissement de document entraînant la nécessité de réglement de paiement. Par exemple une facture d’achat fournisseur (ou de vente client) confirmée avec le paiement.
Grâce aux événements inscrits dans la liste de créances client et de dettes fournisseurs l’utilisateur peut:
suivre exactement l’état en cours des dettes et créances
avec une grande facilité régler les paiements planifiés avec les inscriptions confirmant leur réalisation – opérations
compenser entre eux les événements
prévoir les flux et l’état des moyens financiers de l’entreprise
noter les dépenses prévues en les divisant en différentes catégories – prévisions pour les catégories qui apportent les plus grands profits et celles qui apportent les plus grands coûts
7) Rapports- partagés en espèces et banquiers. Chaque entreprise conduisant une activité économique régle des comptes avec ses clients/fournisseurs, ses employés et les administrations. Les réglements peuvent se faire sous différentes formes – en espèces, par chèques, cartes de crédit ou virements. Pour les réglements en espèces est tenue un compte caisse. Pour les réglements par l’intermédiaire de banque sont tenus des comptes bancaires d’entreprise. Les rapports sont les relevés de toutes les opérations dans les différents comptes caisse/banque. Un rapport peut comprendre les inscriptions sur un jour, une semaine, dix jours, un mois ou une autre période libre. La numération peut être continue dans le cadre de l’année calendaire, de l’année comptable ou de mois particuliers. Pour chaque rapport doit être définies une date d’ouverture et de clôture. A chaque registre caissier et bancaires peut être liée une quantité illimitée de rapports caissiers et bancaires. Dans la composition de chaque rapport peut s’y trouver un nombre illimité d’inscriptions caissières et bancaires, qui définissent les réceptions et émissions de moyens financiers dans l’entreprise.
8) Règlement d’entités – le réglement se compose de la liste des paiements planifiés et des opérations caisse-banques effectives liés à la même direction de flux de moyens financiers (réception ou émission). Si la liste d’opérations financières Si la liste d’opérations planifiées concernant le document défini est associée à des opérations caissières ou bancaires effectives, il s’agit alors de réglement. Le réglement peut être partiel ou total (le définition dépend de si la somme des opérations planifiées est égale à la somme des opérations effectivement réalisées). Il est possible ici d’effectuer le réglement de tous les paiements avec les opérations caisse-banque d’un client/fournisseur donné.
9) Différences de change – dressés en fonction des règlements et compensations des opérations caisse-banque et des paiements. Ils résultent des cours de devises variables pour ces éléments.
Pour avoir accès aux fonctions et documents de ce domaine, il faut sélectionner dans le menu principal le domaine „Finance”
Ill. 1 Sélection du domaine „Finance”